To temat, o którym większość z nas wolałaby nie myśleć.
A jednak uporządkowanie swoich spraw finansowych może być jednym z tych działań, które kiedyś bardzo ułatwią życie naszym najbliższym.
Czy rodzina wie, w jakich bankach mamy rachunki? Co stanie się ze środkami zgromadzonymi na koncie? Jak działa dyspozycja wkładem na wypadek śmierci? Co z kredytami, kartami i innymi zobowiązaniami? I wreszcie - co zrobić, kiedy to my musimy uporządkować sprawy finansowe po śmierci bliskiej osoby?
Warto znać odpowiedzi na te pytania wcześniej.
Porządek w finansach to także troska o najbliższych
Związek Banków Polskich przygotował praktyczny poradnik „Jak zabezpieczyć swoje sprawy bankowe na wypadek śmierci? Jak postępować po śmierci bliskiej osoby?”, który krok po kroku wyjaśnia najważniejsze kwestie związane z bankowością, dziedziczeniem i zabezpieczeniem finansowym rodziny. Pobierz poradnik jak zabezpieczyć sprawy bankowe. Plik PDF
Z poradnika dowiesz się m.in.:
- jak przygotować listę swoich rachunków, lokat, kart, kredytów, pożyczek i polis – bez zapisywania loginów, haseł czy PIN-ów;
- czym jest dyspozycja wkładem na wypadek śmierci i kto może zostać w niej wskazany;
- jaka jest różnica między współposiadaczem rachunku a pełnomocnikiem;
- czym jest Centralna Informacja o Rachunkach Bankowych i w jaki sposób może pomóc spadkobiercom;
- co dzieje się z pieniędzmi zgromadzonymi na rachunku po śmierci jego posiadacza;
- co dzieje się z kredytami i innymi zobowiązaniami;
- jakie dokumenty musi przedstawić spadkobierca w banku;
- jak uzyskać potwierdzenie dziedziczenia u notariusza lub w sądzie.
Poradnik podpowiada również bardzo praktyczne rozwiązanie - przygotowanie „koperty bezpieczeństwa” zawierającej informacje o bankach, ubezpieczeniach i inwestycjach, kopie ważnych dokumentów czy dane kontaktowe do notariusza lub prawnika. Co istotne, nie powinny znaleźć się w niej hasła, loginy ani kody PIN.
Nie odkładajmy takich spraw na później
Uporządkowanie finansów nie musi oznaczać przygotowywania się na najgorsze.
Można spojrzeć na nie inaczej: jako na świadome zadbanie o ludzi, którzy są dla nas ważni.
Kilka prostych decyzji podjętych dzisiaj może w przyszłości oszczędzić bliskim dodatkowego stresu w czasie, który i bez formalności jest dla nich wystarczająco trudny.
Dlatego zachęcamy do przeczytania poradnika przygotowanego przez Związek Banków Polskich i spokojnego zastanowienia się: czy moje najważniejsze sprawy finansowe są uporządkowane?
źródło: Sprawy bankowe na wypadek śmierci – Poradnik ZBP